ПриватБанк разрывает сотрудничество с клиентами — что нарушили
Поделиться
Госфинучреждение "ПриватБанк" советует некоторым клиентам вывести деньги в другой банк по результатам отрицательных итогов финансового мониторинга. Клиентов ставят перед фактом прекращения сотрудничества без объяснений.
Об этом говорится на портале "Минфин", где можно оставлять отзывы о работе банков.
Блокировка счетов ПриватБанка
Как отмечается в одном из сообщений, банк заблокировал без предупреждений и объяснений счета клиента, который является физлицом-предпринимателем.
"Очень интересная ситуация. Я ФЛП с 2018 года, а клиентом привата 11 лет. Никогда никаких проблем не было. На днях захожу в банк и там выбросило из приложения. Пароль забыл, нужно было восстановить, чего-то не дал приват. "Операция операция отклонена, наберите 3700". Начинаю звонить и слышу, что мы решили расторгнуть договор с вами и вы больше не клиент банка", — говорится в сообщении.
При этом мужчина утверждает, что все необходимые налоги уплачены. Блокировка произошла сразу после перечисления налогооблагаемой суммы средств.
"На каком основании, ответа нет. Деньги были выведены из ФЛП, с которых уже уплачен налог! То есть, что им не понравилось в транзакции, когда я перевел деньги на карту человеку, когда деньги заработаны честно и уже обложены налогом? О каком отмывании и незаконном владении идет речь?" — отмечается в сообщении.
Он удивлен обвинением в якобы отмывании денег, в то время как никаких документальных объяснений и претензий не предоставили.
"В отделении на вопрос, как и почему вообще такое случилось ответ — я не знаю, банк решил. Решил банк или робот, не давший войти в кабинет? Как госбанк может вести себя так — без какого-либо предупреждения о таких своих действиях? Или не надо было убедиться, что деньги законны? Что куда хочу, туда и отправляю? Что за бред? Деньги заработал, налог уплатил, но пользоваться нельзя, потому что мы так решили", — отмечается в жалобе.
Реакция на жалобу ПриватБанка
В финучреждении отреагировали на запрос, отметив, что действовали в рамках действующего законодательства и требований Национального банка. Все мероприятия провели в рамках правил финансового мониторинга в Украине.
"Банк как субъект первичного финансового мониторинга обязан принимать меры, призванные предотвращать и противодействовать легализации доходов, полученных преступным путем; финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения", — написали в банке.
Там подтвердили, что обслуживание действительно ограничено, предоставлена возможность перевода остатков денег в другой банк.
Для этого клиент или представитель должен обратиться в любое отделение банка, предоставив:
- реквизиты счета, открытого в другом банке по имени клиента;
- документы, где подтверждается полномочие распоряжаться счетами;
- документы, где удостоверяется личность;
- документ, удостоверяющий регистрацию в Госреестре физлиц — налогоплательщиков и содержащий регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика;
- заявление о перечислении остатков денег.
Что еще стоит знать
Напомним, ПриватБанк упростил интернет-предпринимателям продажу товаров. Банк запустил обновленный функционал "Оплаты по частям".
Ранее мы писали, что клиенты государственного учреждения "ПриватБанк" сетуют на некорректную работу терминалов самообслуживания, из-за чего есть случаи потери немалой суммы денег. В банке неохотно принимаются решать такие проблемы граждан.
Читайте Новини.LIVE!
