Ощадбанк прекратил сотрудничество: как вывести деньги со счета

В 2026 году АО "Ощадбанк" может расторгать сотрудничество с клиентами в случае выявления рискованных или подозрительных операций, а также при непредоставлении исчерпывающего перечня документов или объяснений относительно происхождения средств. Известно, как необходимо действовать, чтобы вывести средства со счетов.

Об этом сообщают Новини.LIVE со ссылкой на информацию банка.

Как происходит расторжение отношений в Ощадбанке

В рамках соблюдения норм п. 1 ст. 15 закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", банк наделен правом в одностороннем порядке отказываться от обслуживания клиентов с последующим расторжением договоров.

Банковская автоматизированная система осуществляет проверку всех финансовых операций, вызывающих малейшие подозрения. Под мониторинг попадают счета бизнесменов, юридических и физических лиц в стране.

В то же время, какие именно критерии применяются к финансовым операциям, в банке не разглашают. Прекращение обслуживания клиентов объясняют кратко: "осуществление подозрительных платежей". На портале Ощадбанка есть лишь несколько уточнений:

• Проведение операций с суммами, не соответствующими указанному размеру дохода;
• Непредоставление документов для проверки деятельности;
• Предоставление клиентом недостоверных данных;
• Невозможность идентификации лица, в интересах которого совершена операция;
• Фиксация операций, не соответствующих обычной активности.

После появления подозрений система должна заблокировать счета до выяснения обстоятельств. В случае подтверждения подозрений и непредставления клиентом дополнительных документов о законности средств — соглашение о сотрудничестве будет расторгнуто.

Удается ли забрать заблокированные средства из Ощадбанка

Если банк примет решение не в пользу гражданина, то ему поступит официальное уведомление об отказе в дальнейшем обслуживании.

При таком развитии событий банк предоставит клиенту право вывести все заблокированные денежные средства на другие банковские счета. Важно то, что выполнить соответствующую процедуру необходимо в течение 30 календарных дней.

Для этого гражданин должен подготовить следующие документы:

1. Заявление с просьбой перевести остаток средств на другой счет;
2. Реквизиты другого счета на имя клиента;
3. Паспорт или другой документ, удостоверяющий личность;
4. Идентификационный код.

Другие важные меры безопасности в Ощадбанке

В рамках вышеуказанного закона Ощадбанк периодически направляет клиентам напоминания о необходимости обновления персональной информации. Выполнить требование по актуализации данных необходимо, даже если они не изменились.

Регулярность проведения такой процедуры зависит от уровня рисков для деловых отношений:

• В случае высокого уровня риска — актуализация должна проводиться один раз в год.
• При среднем уровне риска — каждые три года.
• При отсутствии подозрений — каждые пять лет.

Ранее мы писали, что в Ощадбанке некоторые клиенты не могут получить детские выплаты на карты. Речь идет о тех, кто находится за границей. Отсутствие доступа к соцвыплатам может возникнуть из-за обновления паспорта. Система будет сохранять старый формат, пока клиент лично не прибудет в отделение с документами для обновления.

Еще мы рассказывали, что в Ощадбанке действуют ограничения на финансовые операции в приложении и на сайте "Ощад24/7". Речь идет о лимитах, призванных защитить счета от мошенников. В частности, по-прежнему действует ограничение на суммы переводов до 10 000 грн в ночное время.