Операції у ПриватБанку — кому загрожує блокування картки

В Україні фінустанови блокують громадянам доступ до коштів після прохання актуалізації інформації, підтвердження переказів чи пояснення джерел своїх доходів в рамках фінансового моніторингу. Зокрема, про такі наслідки повідомляють клієнти державного "ПриватБанку".  

Про це йдеться на сторінці банку у соцмережі Facebook.

Проблеми клієнтів ПриватБанку з доступом до коштів

Як зазначила одна з клієнток ПриватБанку, після проходження процедури ідентифікації їй заблокували номер і виникли проблеми з доступом до коштів. 

"В четвер пройшла ідентифікацію, сьогодні мій номер заблоковано, кошти зникли з картки. Мої повідомлення ПриватБанк при зверненні видаляє. Забезпечте повернення моїх коштів і розблокування картки...", — йдеться у повідомленні.

Клієнтці порадили надати більш детальну інформацію щодо проблеми блокування коштів. За інформацією фінустанови, банк здійснює свою діяльність, дотримуючись чинного законодавства. Зокрема, закриття доступу до рахунків можливе у межах норм закону "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".

У разі виникнення підозр банк може заблокувати кошти та розірвати співпрацю. Клієнтам дозволяється вивести кошти на інші рахунки. Якщо ж у ПриватБанку був наявний кредит на момент припинення відносин, то банк має право списати кошти з наявної суми на рахунку для його погашення.

Як клієнтам захиститись від фінансового моніторингу

В Україні знизили ліміти на грошові перекази — до 100 тис. грн без підтвердження доходів, до 50 тис. грн — тим, хто має високі рівні ризику.

Саме перевищення лімітів на перекази є найбільш поширеною причиною блокування карт. Також рахункам загрожує замороження:

• якщо банк помітить часті дрібні грошові перекази без зазначення типу платежів, зокрема транскордонні або між фізособами, велику кількість рахунків в одного клієнта;
• невідповідність розміру платежів задекларованим КВЕДам (для фізосіб-підприємців). 

Проте можливі ситуації, коли обмежують доступ через фінмоніторинг просто для перевірки, та згодом дають право на подальший доступ до коштів. Так, банк може запитати джерела доходів, і якщо вони відповідатимуть сумам, то рахунки згодом можуть розблокувати.

Раніше ми писали, що в ПриватБанку деякі клієнти не можуть зняти гроші із заблокованих карт. Виявилось, що одній категорії громадян складно вивести кошти на рахунок іншого банку.  

Також ми розповідали, що у ПриватБанку можливі проблеми під час актуалізації інформації онлайн. Клієнти мають можливість зробити це особисто у відділенні на основі певних документів.