Фінмоніторинг в Ощадбанку — коли загрожують обмеження

У державному "Ощадбанку", відповідно до законодавства, передбачена процедура фінансового моніторингу, яка необхідна для виявлення та запобігання незаконним фінансовим операціям, зокрема, пов'язаним з легалізацією незаконних коштів, фінансуванням тероризму та розповсюдженням зброї масового знищення. У банку пояснили нюанси блокування рахунків з метою відповідної перевірки клієнтів.

Про це повідомили представники Ощадбанку на сторінці у соцмережі Facebook.

Перевірки клієнтів та блокування рахунків в Ощадбанку

Із запитанням щодо тривалості блокування рахунків в Ощадбанку звертаються самі клієнти. Одна з громадянок розповіла, що не може тривалий час скористатися власними коштами, оскільки банк фактично заблокував доступ до рахунку.

Жінка зауважила, що, на її думку, жодних порушень не допускала. У червні 2025 року надала повний пакет необхідних документів, які запитав банк. Серед них були:

• офіційна довідка про доходи з німецької держустанови (соцвиплата);
• банківська виписка з рахунку в ФРН;
• пояснення про переказ між власними картами.

"...я так і не отримала жодної відповіді чи пояснення, попри всі надані документи... Прошу надати публічний коментар і пояснити, чому немає рішення вже протягом трьох з половиною тижнів", — йдеться у зверненні.

Правила фінансового моніторингу в Ощадбанку  

Співробітник головного офісу Ощадбанку зазначив, що відповідно до умов угоди між банком та клієнтом, що визначає умови надання комплексу банківських послуг, передбачена можливість запровадження обмежень. 

Це прописано у Договорі комплексного банківського обслуговування (ДКБО) та у вимогах чинного законодавства України. Зокрема, відповідно до закону N361-IX "Про запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" від 6 грудня 2019 року, банк має право встановлювати обмеження на фіноперації клієнтів до отримання документів для належної перевірки у разі підозрілих операцій.

Згідно з правилами, після розгляду документів банк ухвалить рішення щодо надання дозволу чи відмови в підтриманні ділових відносин з клієнтом.

При цьому розгляд документів здійснюється в порядку черги їх надходження. Точних термінів щодо відповідної процедури немає.

"Для отримання інформації щодо прийнятого банком рішення варто звернутись до відділення, яким було прийнято ваш пакет документів", — додали у банку.

Раніше ми повідомляли, що клієнти Ощадбанку можуть захистити власні рахунки. Для цього у банку передбачена послуга страхування від шахрайства.  

Також розповідали про вдосконалення послуг у мобільному застосунку "Ощад 24/7". Зокрема, клієнтам надано змогу оновлення даних онлайн та передачі документів з "Дії".