Платежные операции украинцев хотят взять под контроль: что предлагает НБУ

Платежные операции украинцев должны контролироваться в рамках единых подходов. Над внедрением новых стандартов работают в Национальном банке Украины (НБУ). Речь идет о мониторинге и проверке платежей, которые станут частью управления операционными рисками для поставщиков платежных услуг.

Сообщение об этом появилось на сайте НБУ, передает Новини.LIVE.

Что предлагает изменить Нацбанк

Проект постановления о порядке осуществления поставщиками платежных услуг контроля за платежными операциями определяет стандартизированные требования, которых должны придерживаться банки и другие поставщики платежных услуг. В документе описано, каким должен быть контроль за платежами, как оценивать риски и реагировать на нетипичные операции.

Проект, среди прочего, предусматривает:

• принципы контроля за платежными операциями;
• требования к организации такого контроля поставщиками платежных услуг;
• контрольные меры в рамках мониторинга платежей;
• возможность привлекать третьих лиц к отдельным процессам или работам;
• возможность самостоятельно внедрять правила мониторинга платежных операций;
• оценку Национальным банком эффективности мер контроля;
• перечень мер по предотвращению мискодинга;
• перечень признаков нетипичного поведения пользователей.

Какие еще изменения запланированы

Нацбанк также обращает внимание на меры по борьбе с мискодингом — ситуациями, когда платежная операция происходит с некорректным или несоответствующим кодом категории продавца.

Кроме того, НБУ намеревается определить признаки нетипичного поведения пользователей. Это, как ожидается, поможет поставщикам платежных услуг лучше выявлять операции, которые являются нетипичными для кого-либо из клиентов.

Как писали Новини.LIVE, Национальный банк разрешил людям с ограниченными физическими возможностями оформлять банковские карты без  без подписи и фотофиксации. Вместо этого банки будут предлагать альтернативные способы верификации.

Как сообщали Новини.LIVE, с 1 июля в терминалах EasyPay введена комиссия за пополнение карт monobank. Ранее пополнение осуществлялось бесплатно. Теперь клиенты платят еще 5% за эту услугу.