Переводы от детей и родственников: могут ли пенсионеру заблокировать карту

В Украине в прошлом году каждая пятая пенсионная карта попала под финмониторинг. Причины тому разные, но в основном это неактивность и подозрительные денежные переводы. При этом люди пенсионного возраста часто не замечают предупреждений от банка о блокировке карт и узнают об этом уже после потери доступа к деньгам.

Об этом сообщило издание "На пенсии", передают Новини.LIVE.

Блокируют ли карты за переводы от родственников

Переводы от родственников могут стать основанием для блокировки пенсионной карты. Особенно, если, например, будут зафиксированы регулярные поступления с указанием в назначении платежа "возврат долга", "обмен валют" и тому подобное. В таком случае пенсионера могут заподозрить в предпринимательской деятельности.

Кроме того, заблокировать карту могут по следующим причинам:

• счет не используется в течение 6 месяцев;
• срок действия карты истек;
• много платежей от разных людей, что может указывать на мошенническую схему.

Специалисты отмечают, что в банках за движением на счетах следят не работники, а специальные алгоритмы. Они автоматически отслеживают подозрительные или нетипичные операции: странные назначения платежей, необычные переводы или нестандартные действия с банковской картой. Когда система замечает что-то, что выбивается из обычного поведения клиента, она сразу реагирует.

Как действовать пенсионеру, чтобы ему не заблокировали карту

Прежде всего необходимо следить за сроком действия карты и вовремя ее перевыпускать, если он истекает. Минимум раз в полгода надо совершать хотя бы небольшую финансовую операцию - снимать деньги или рассчитываться картой в магазине. Можно также делать онлайн-платежи.

Если карта используется редко, желательно хранить чеки из магазинов, чтобы была возможность доказать активность счета.

Ранее Новини.LIVE рассказывали, что надо писать в назначении платежа при переводах с карты на карту. Многие считают, что этот момент не имеет значения. На самом деле он может стать подставкой для блокировки карты.

Также Новини.LIVE писали, когда за переводы между картами грозит штраф до 34 000 грн. Это может произойти в трех случаях. При этом ответственность наступает не за сам факт поступления средств, а за неправомерные действия, связанные с их получением.