НБУ хочет создать "черный список" клиентов банков — чего ждать
Поделиться
Национальный банк Украины планирует ввести реестр, куда будут вносить лиц, которые использовали свои карты для мошеннических схем. Попадание в "черный список" будет иметь серьезные последствия для нарушителей.
Об этом рассказал заместитель главы Нацбанка Дмитрий Олейник в интервью для "NV Бизнес".
"НБУ завершает разработку законопроекта по платежной дисциплине. Он создает реестр, куда будут вносить лиц, которые продавали персональные данные или использовали свои карты для схем, и субъектов хозяйствования, у которых установлены факты мискодинга. Это ограничит их финансовые возможности, но не исключит из системы", — сообщил Дмитрий Олейник.
Что грозит украинцам, которые попадут в реестр
Планируется, что распорядителем реестра будет выступать Нацбанк Украины. Однако отвечать за его наполнение и внесенные данные будут банки и поставщики платежных услуг.
Попадание в этот реестр наложит на пользователя определенные ограничения. В частности такие лица смогут осуществлять переводы только в пределах установленных лимитов.
Заместитель председателя НБУ отметил, что не только люди в трудном положении продают персональные данные или используют собственные карты для мошеннических схем. Проблема касается также и молодежи, которая сознательно нарушает платежную дисциплину. Это, по словам чиновника, может повлиять на будущую карьеру или негативно оценено при поступлении на госслужбу, или возможность в дальнейшем получать кредиты.
Какие еще изменения запланировал Нацбанк
Уже осенью 2025 года в Украине могут измениться требования к денежным переводам. Проект постановления, которое это предусматривает, недавно был опубликован на сайте регулятора. Согласно документу, банки планируют обязать передавать эмитентам информацию как о плательщике, так и о получателе.
Речь идет о таких данных:
- для компаний — код ЕГРПОУ;
- для физических лиц — полный номер платежного инструмента.
Кроме того, планируется уточнить требования к формированию платежных инструкций банками и определить обязательные реквизиты. Для онлайн-платежей банки будут обязаны предоставлять плательщикам полное наименование еще до начала инициации перевода.
Ранее мы писали, какие лимиты при переводе с карты на карту действуют в 2025 году.
Также узнавайте, как лимиты НБУ ударили по нечестным ФЛП.
Читайте Новини.LIVE!
