Финмониторинг с 1 июня — за какие переводы банк заблокирует карту

В Украине в первый день лета начал действовать усиленный финансовый мониторинг. Украинцам, которые будут переводить деньги с карты на карту, нужно особенно внимательно заполнять поле "Назначение платежа", иначе счет могут заблокировать.

Адвокат Богдан Янкив рассказал, по каким причинам банки или Налоговая служба заинтересуются финансовыми операциями граждан.

Ограничения карточных переводов в июне — детали

По словам Богдана Янкива очень рискованно указывать в назначении платежа о криптовалюте, оплате товаров или услуг без ФЛП. Также проблемы могут возникнуть, если КВЭДы, не будут соответствовать видам деятельности.

Упоминания о криптовалюте банки особенно интересуют, поскольку цифровые деньги в Украине до сих пор не легализовали. Поэтому финучреждения могут посчитать, что вы используете средства сомнительного происхождения для своей финансовой операции.

Оплата товаров или услуг без оформленного ФЛП также является сигналом о возможной незаконной предпринимательской деятельности. Банк может приостановить операцию, а налоговая — заинтересоваться получателем.

Также граждане рискуют потерять статус единого налогоплательщика, если в назначении платежа укажут деятельность, которая будет отличаться от КВЭДов ФЛП.

Еще украинцам следует избегать таких формулировок:

• "возврат долга " — если эти переводы являются регулярными или суммы большие — для финмониторинга они будут подозрительными;
• "задаток", "аванс", "предоплата " — трактуются юридически по-разному, что влияет в итоге на обязательства сторон;
• "компенсация расходов " — если это оплата коммунальных услуг в арендованной недвижимости — это, вероятно, доход физлица, а не ФЛП, поэтому будет облагаться налогом в 18%;
• "подарок " — налог не уплачивается только при переводе от близкого родственника и в пределах 2 тыс. гривен;
• "донат", "благотворительная помощь " — не подлежит налогообложению, если получатель является волонтером, военным или это благотворительная организация.

Ранее мы объясняли, как бизнесу подготовиться к проверке ГНС. Предпринимателям важно сделать три шага.

Также мы рассказывали, что ПриватБанк предлагает своим клиентам приобрести облигации внутреннего государственного займа в Приват24. Финучреждение объяснило, как сделать все правильно.