Финмониторинг в действии: счета каких украинцев проверяют пожизненно

Украинцы, которые осуществляют или собираются выполнить финансовые операции на значительные суммы, должны быть готовы к тому, что банк потребует показать информацию о происхождении денег. Такая проверка — это финансовый мониторинг, который банки проводят для того, чтобы предотвратить налоговые нарушения и махинации. Однако есть категории украинцев, для которых постоянно действует усиленный финансовый мониторинг.

Об этом сообщили аналитики YouControl в ответ на запрос Экономической Правды, передает Новини.LIVE.

Для кого действует в Украине усиленный финансовый мониторинг

Усиленный финансовый мониторинг, как правило, касается топ-чиновников. Это:

• депутаты;
• министры;
• послы;
• представители высшего командования Вооруженных сил Украины (ВСУ);
• руководители всех политических партий и тому подобное.

Они считаются политически значимыми персонами (politically exposed person — PEP), поэтому в банках и других финансовых учреждениях для таких людей должен действовать усиленный финансовый мониторинг. Проверки о происхождении денег будут происходить в течение всей жизни и распространяется также на всех лиц, связанных с топ-чиновниками.

Сколько в Украине политически значимых персон

Аналитики выяснили, что 30 000 граждан в Украине сейчас подпадают под категорию политически значимых персон, а 140 000 человек признаны такими, что имеют связи с PEP. Еще 7500 человек оказались сразу в двух категориях — PEP, которые имеют связи с другими топперсонами (например, семья, члены которой являются депутатами или совладельцы бизнеса, которые когда-то были на должностях в правительстве или находились в руководстве госкомпаний).

Что еще стоит знать

Напомним, счета украинцам, в случае финансовых нарушений, блокируют банки. Также финансовые учреждения могут:

• оценивать риски;
• требовать от клиента предоставить документы о происхождении денег;
• отменить операцию.

А Государственная служба финансового мониторинга только получает от банков определенную информацию о клиентах и анализирует ее. Если замечают возможное преступление — предупреждают об этом правоохранителей.

Как сообщали Новини.LIVE, ПриватБанк может прекратить сотрудничество с клиентом в случае серьезных финансовых нарушений. В таком случае его банковский счет заблокируют и восстановить его уже не удастся. Известно, реально ли вернуть деньги, которые оставались на карте.

Еще Новини.LIVE писали, какие финоперации могут стать основанием для банка начать проверку. Финмониторинг коснется украинцев, если они будут осуществлять нетипичные или подозрительные транзакции. На некоторые переводы контролирующий орган точно обратит внимание.