Финмониторинг будет проверять покупки украинцев: что привлечет внимание

Государственная служба финансового мониторинга Украины начала отдельно анализировать крупные операции с наличными. Речь идет о приобретении дорогой недвижимости, элитных автомобилей и другого имущества премиального сегмента.

Об этом сообщил глава Госфинмониторинга Филипп Пронин, передают Новини.LIVE.

Какие покупки "под прицелом"

Государственная служба финансового мониторинга уделяет особое внимание крупным наличным операциям. Речь идет не о привычных расходах украинцев или личных накоплениях, а о случаях, когда значительные суммы наличных используют для покупки дорогостоящих активов — премиальной недвижимости, люксовых автомобилей и другого ценного имущества.

"Для понимания масштаба: условно элитное авто за $100 000 — это более 4,3 млн грн и около 1,6 тысячи минимальных пенсий. Поэтому, когда такие покупки оплачиваются наличными, вопрос происхождения средств — не формальность, а необходимость", — подчеркнул Пронин.

По его словам, в первую очередь анализируют ситуации, когда расходы человека не соответствуют его официально задекларированным доходам, а источник денег вызывает дополнительные вопросы.

Что еще надо знать украинцам

Также одним из сигналов риска для финмониторинга является внесение наличных через разные банки с использованием одинаковых документов о доходах. Отдельная справка может объяснять определенную операцию, однако специалисты оценивают не только один эпизод, а всю финансовую картину в целом — объемы средств, регулярность операций, связи между ними и реальное происхождение денег.

В Госфинмониторинге отмечают, что постоянно взаимодействуют с банками для выявления подозрительных схем и анализа крупных наличных операций.

В то же время сама по себе наличность не считается нарушением. Однако в случаях покупки дорогого имущества за значительные суммы происхождения этих средств должно быть прозрачным, понятным и подтвержденным документально.

Ранее Новини.LIVE рассказывали, сколько денег можно держать дома в Украине. В целом законодательством не предусмотрены какие-то наличные лимиты. Однако хранить слишком большие суммы опасно.

Также Новини.LIVE писали, когда снятие наличных в банкомате может заинтересовать финмониторинг. В то же время не только такая операция считается подозрительной. Стать причиной для проверки может стать даже изменение финансового поведения.