Звіт про доходи перед ПриватБанком: що варто знати клієнтам

У держфінустанові "ПриватБанк" діє вимога щодо оновлення персональних даних для подальшого обслуговування рахунків. Зокрема, необхідно вказати щомісячну суму надходжень, інакше — здійснювати операції за картками та рахунками до актуалізації інформації буде неможливо.

Про це повідомляє видання Новини.LIVE, посилаючись на пресслужбу банку.

Навіщо актуалізовувати персональні дані у ПриватБанку

Як зазначають у фінустанові, клієнти мають обов'язок перед банком час від часу звітувати про рівень щомісячних фінансових надходжень. При цьому відповідну процедуру необхідно проходити, навіть якщо ідентифікаційні дані залишаються незмінними. Фінустанові усе одно необхідно мати оновлене документальне підтвердження чинності, а тому потрібно повторно внести інформацію в анкеті.

Як правило, у ній міститься невеликий список запитань, з-поміж яких буде прохання зазначити актуальну адресу реєстрації та фактичне місце проживання. Щодо рівня доходу, то йдеться про максимальну місячну суму, яка може надійти на всі картки клієнта.

Важливо не занизити розмір, адже у разі її перевищення фінустанова вимагатиме підтвердження щодо законності джерел доходу. Через це потрібно ретельно підрахувати всі можливі надходження та перекази, як виняток — пересилання коштів між власними картками.  

Попри стандартний ліміт на перекази у 100 000 грн, затверджений Національним банком України (НБУ), клієнти повинні знати власне обмеження на надходження.

"Ви не зможете здійснювати жодних операцій за картками та рахунками до актуалізації даних. В окремих випадках банк може попросити документи, що підтверджують джерела походження коштів", — йдеться у повідомленні.

Розкриття персональної інформації передбачене законом 361-IX "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".

 Як актуалізувати анкетні дані через "Приват24" 

Актуалізовувати інформацію клієнти ПриватБанку повинні мінімум один раз на п'ять років, проте термін фінустанова визначить для кожного індивідуально, залежно від рівня ризику для ділових відносин. 

Якщо банк надіслав прохання оновити дані, щоб уникнути блокування рахунку, клієнт повинен упродовж 30 днів зробити це в онлайн-режимі або звернутися до відділення.

Зокрема, подати актуальну інформацію можна дистанційно прямо у мобільному застосунку "Приват24". Для цього необхідно:

1. Відкрити сповіщення "Актуалізувати інформацію";
2. Дати підтвердження щодо відсутності зв’язків з агресорами (РФ/Білорусь);
3. Ввести ПІН-код картки для підтвердження;
4. Переглянути подані раніше дані та внести корективи у разі змін;
5. За необхідності додати документи (із "Дії"/вибрати зі списку та сфотографувати за відсутності "Дії");
6. Зазначити адресу реєстрації чи проживання;
7. Вказати соціальний статус;
8. Внести дані щодо можливих максимальних надходжень за місяць;
9. Поставити підпис.

Раніше Новини.LIVE розповідали, що у ПриватБанку попередили про пожвавлення діяльності шахраїв у мережі. Зафіксована нова масштабна хвиля розсилки фішингових листів. Небезпечний для власних даних та коштів механізм полягає в наступному: клієнт отримує повідомлення на пошту чи в месенджери офіційний лист від банку чи держустанови, однак, відкривши, можуть завантажитися шкідливі файли та посилання. 

Також Новини.LIVE писали, які переваги має "Дія.Картка" для отримання соцвиплат. Така картка містить поточний рахунок та рахунки державних програм з умовами витрат. Зокрема, кошти за соціальними програмами не підлягатимуть примусовому стягненню чи арешту. Також абсолютно на всі операції немає комісій.