Фінмоніторинг у ПриватБанку: як забрати гроші, якщо банк розірвав договір

У державному ПриватБанку регулярно перевіряють рахунки клієнтів. Фінансовий моніторинг може торкнутися будь-якого власника рахунку. У разі підозрілих операцій банк може тільки заблокувати картку, а й відмовитися від співпраці з клієнтом. 

Редакція Новини.LIVE розповідає, з яких причин ПриватБанк може розірвати договір про співпрацю та що робити, якщо на рахунку були гроші. 

Фінансовий моніторинг у ПриватБанку

За Законом України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", банк може заблокувати рахунки й розірвати співпрацю за декількома підставами. Відповідні умови прописані у частині 1 статті 15 вказаного вище закону. Найчастіша причина, через яку банк вдається до таких жорстких заходів — є підозрілі платежі. 

Щоправда, щоб перевірити свої підозри, банк спочатку звертається до клієнта, аби той надав відповідні документи про свої доходи. Якщо їх  не надати — банк може вирішити, що продовжувати співпрацю недоцільно.

Як забрати гроші з рахунку ПриватБанка

На сайті ПриватБанку вказується, що клієнту надається 30 днів після розірвання договору для того, щоб забрати залишок грошей з рахунку. Для цього клієнт:

• приходить у будь-яке відділення ПриватБанку;
• надає рахунок з іншого банку, на який можна переказати залишок із заблокованої картки.
• пише заяву про переказ коштів. 

Зразок заяви надають у відділенні банку. Крім самої заяви, знадобляться:

• реквізити рахунку відкритого в іншому банку на ім’я клієнта;
• паспорт громадянина України або інший документ, що посвідчує особу; 
• документ, що засвідчує реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб — платників податків з реєстраційним номером облікової картки платника податків.

Якщо клієнт не виконає цю процедуру впродовж 30 днів, тоді ПриватБанк оновить порядок обліку коштів за рахунком: залишок перейде на окремий аналітичний балансовий рахунок з обліку заборгованості за недіючими рахунками. Гроші будуть повернуті власнику за першою вимогою.

Як повідомляли Новини.LIVE, ПриватБанк змінив умови програми "Оплата частинами". Так, до 14 червня клієнти банку зможуть розділяти суми товару на значно більшу кількість платежів. Умови поширюються на придбання товарів для дому, саду та городу під час літнього сезону.

Ще Новини.LIVE писали, хто отримає грошові бонуси від ПриватБанку, якщо відкриють одну із карт впродовж травня. Відомо, що у разі її оформлення за умови поповнення від 100 грн власникам нададуть компенсацію.