В Україні посилюють контроль за грошовими переказами
Поділитися
Національний банк України (НБУ) планує посилити фінансовий моніторинг переказів, що здійснюються через розрахункові рахунки. Там повідомили, що контроль за платежами має бути не лише в компетенції банків.
Про це йдеться на порталі НБУ.
Детальніше про нові обмеження
Регулятор запровадив нову вимогу, згідно з якою не лише банки, а й небанківські фінансові установи повинні контролювати операції своїх клієнтів. До таких установ належать, зокрема, маркетплейси (наприклад, Rozetka Pay), поштові термінали (як NovaPay) і платіжні термінали самообслуговування.
Національний банк повідомляє, що більшість таких компаній порушують правила фінансового моніторингу, оскільки не контролюють партнерів і клієнтів, які регулярно здійснюють платежі через їхні платформи.
Таким чином, регулятор вимагає від небанківських установ:
- проводити анкетування клієнтів, зокрема щодо розміру доходів, джерел коштів та виду діяльності;
- підтверджувати надану інформацію відповідними документами;
- відстежувати платіжні операції;
- блокувати грошові перекази у разі відхилення від заявлених клієнтом параметрів.
Крім того, такі компанії зобов'язані моніторити перекази, що перевищують 150 тисяч гривень на місяць.
Що ще треба знати
Нагадаємо, в Україні з жовтня 2024 року за рішенням Національного банку України (НБУ) почали діяти обмеження на перекази громадян з карти на карту, які запровадили для запобігання використання ринку платіжних послуг в протиправних цілях. Відомі деталі обмежень та наступні рішення регулятора у цьому напрямку.
Також ми писали, що у 2024 році скоротився обсяг грошових переказів в Україну з-за кордону. Показник за січень-серпень впав на 14%.
Читайте Новини.LIVE!
