Кого касаются лимиты на банковские переводы — разбор от НБУ
Поделиться
В Украине ввели ограничения на исходящие платежи, но они будут касаться лишь небольшой части клиентов банков. Эти меры направлены на противодействие теневой экономике.
В НБУ объяснили, как именно будут работать лимиты на банковские переводы в Украине и кого они коснутся.
Кого касаются лимиты на банковские переводы
Банки не будут вводить ограничения на операции для клиентов с подтвержденными источниками доходов, включая тех, кто получает на карту зарплату, и других клиентов с документально подтвержденными доходами, а также для волонтеров. В случае отсутствия документального подтверждения дохода банки обязаны установить лимиты на операции (в том числе по реквизитам IBAN).
Для клиентов с высоким уровнем риска лимит будет составлять до 50 тысяч гривен в месяц. Для клиентов со средним и низким уровнем риска лимиты будут следующими: с 1 февраля 2025 года — до 150 тысяч гривен в месяц, а с 1 июня 2025 года — до 100 тысяч гривен в месяц.
Заместитель главы НБУ Екатерина Рожкова отметила, что, согласно расчетам, которые подтверждены банками, установленные ограничения коснутся менее 1% граждан. Она пояснила, что банк не будет вводить ограничения на операции, если клиент имеет подтвержденные доходы.
Рожкова уточнила, что, например, если зарплатная карта клиента находится в данном банке и банк видит, что все поступления являются выплатами от работодателя в виде заработной платы, а накопления также сформированы из этих доходов, то даже при сумме, превышающей 100 тысяч или 400 тысяч гривен за определенный период, банк не будет задавать вопросов и не будет вводить ограничения.
Зачем установили лимиты на банковские переводы
По словам Рожковой, цель введения этих ограничений — продолжение борьбы с теневым рынком. Она подчеркнула, что банки не являются главным инструментом в этом процессе и не выполняют основной роли, однако они могут сыграть важную роль в поддержке этой борьбы. Поскольку эти учреждения вовлечены во все экономические сферы,
Рожкова также напомнила, что даже до введения этих ограничений в законе о финансовом мониторинге существовало правило, согласно которому, если сумма превышает 400 тысяч гривен, клиент должен был подтвердить источник этих средств, будь то деньги, принесенные в банк для пополнения счета, или поступления другого характера.
"Все, что выше чем 400 тысяч гривен, ты должен подтвердить, откуда ты его взял. Принес ли ты эти деньги в банк положить себе на счет или пополняешь каким-то другим образом, ты должен банку сказать, где ты это взял", — добавила заместитель главы НБУ.
Напомним, среди главных нововведений 2025 года в Украине — лимиты на карточные переводы. Они были установлены "Меморандумом об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг" который подписали украинские банки.
Также в ПриватБанке объяснили, кому сокращают кредитные лимиты. Решение о предоставлении кредитного лимита принимается по анализу многих факторов.
Читайте Новини.LIVE!
